Децентрализованные финансы (DeFi) играют важную роль в пространстве блокчейнов, особенно в области выращивания урожая, что является новым способом получения вознаграждений с помощью криптовалютных холдингов с использованием протоколов ликвидности без разрешения. Он позволяет любому получать пассивный доход, используя децентрализованную экосистему «денежных лего», построенную на блокчейне, которая поддерживает смарт-контракты, такие как Ethereum, Solana или BSC.

Урожайное земледелие является продуктом механизма, называемого Automated Market Maker (AMM). Обычно он включает поставщиков ликвидности (LP) и пулы ликвидности. Поставщики ликвидности депонируют средства в пулы ликвидности на основе смарт-контрактов, а предоставленная ликвидность обеспечивает работу рынка, где пользователи или трейдеры могут ссужать, занимать или обменивать токены. Использование этих платформ обычно требует согласованных комиссий, которые затем выплачиваются поставщикам ликвидности в соответствии с их долей в пуле ликвидности. Это основа того, как работает AMM.

Как правило, предполагаемая доходность земледелия рассчитывается в годовом исчислении. Это оценка прибыли, которую вы можете ожидать в течение года. Годовая процентная ставка (APR) и Годовая процентная доходность (APY) обычно используются для измерения доходности, которую вы зарабатываете в течение года. Обычно, когда пользователи оставляют свои средства для обеспечения ликвидности, они получают вознаграждение в виде каких-то токенов. Платформа позволяет им запрашивать недавно отчеканенный токен в любое время. Разница между годовой процентной ставкой и годовой процентной ставкой заключается в том, что годовая процентная ставка рассчитывает годовой доход - при условии, что скорость эмиссии токена и цена вознагражденного токена остаются неизменными - если пользователь оставил свой фонд на 365 дней. APY немного отличается, он предполагает, что пользователь время от времени собирает доход и объединяет его в пул ликвидности.

Большинство хозяйств обычно сообщают о высоких годовых и годовых доходах. Однако есть некоторые риски, которые следует учитывать инвесторам.

Риски

Одна из проблем, связанных с выращиванием урожая, заключается в том, что инвесторы с небольшими средствами могут подвергаться риску, потому что учредители и инвесторы - киты - с большими фондами имеют больший контроль над протоколом, чем инвесторы с меньшими средствами.

Что касается архитектуры и токеномики доходного фермерского хозяйства, существуют и другие факторы риска, которые включают:

  • Риски смарт-контрактов: финансовые системы, которые плохо спроектированы, могут подвергаться атакам. В случае смарт-контрактов неправильная логика, дизайн или коды могут иметь ужасные последствия для денег, которые они хранят.
  • Риски совмещаемости: D efi работает как деньги legos, смарт-контракт может быть интегрирован с другими смарт-контрактами, которые сами по себе имеют риски.
  • Риски контрагента (коварство): владелец фермы может напечатать неограниченное количество токенов и сбросить их на фермеров, по сути, забрав все деньги и заплатив фермерам миллиарды / триллионы бесполезных печатных токенов. . Это также может произойти, когда владелец фермы удаляет все ликвидные средства и закрывает веб-сайт. Список способов стать жесткими можно продолжать.
  • Риски непостоянной потери: AMM работают, балансируя равные части двух пар токенов. Когда цена одного токена снижается, другой депонированный токен используется для «покупки провала», и наоборот.
  • Риски ликвидации: внесение средств в смарт-контракт и заимствование под это обеспечение может быть рискованным. Если общая стоимость обеспечения упадет до определенного уровня, заемщик окажется под угрозой ликвидации.
  • Ценовые риски управляющих токенов: люди, обеспечивающие ликвидность, награждаются токенами от фермы. Эти токены колеблются в цене, поэтому APR / APY может вводить в заблуждение.
  • Стратегические риски: недостаточная диверсификация подвергает вас всем вышеперечисленным рискам в рамках одной фермы.

Фермы с более высокими годовых / годовых обычно имеют более высокие риски, и наоборот.

Оптимизация доходности

В Simpli мы стремимся создать продукт Defi следующего поколения, применяя количественные методы для оптимизации принятия решений по инвестициям Defi. Обладая знаниями в области смарт-контрактов и науки о данных, мы создаем оптимизатор доходности, цель которого - максимизировать прибыль пользователей при минимизации рисков. Модель учитывает колебания цен на токены и уровень выбросов фермеров и использует современные методы оптимизации портфеля для оптимизации урожайности и минимизации рисков.

Пример использования ApeSwap Yield Farming

В порядке. Итак, вы вошли в ApeSwap, чтобы начать заниматься сельским хозяйством. Затем вы замечаете, что есть десятки ферм, на которые вы можете попасть. Какие выбрать, с каким процентом вашего портфолио?

Используя наш алгоритм оптимизации портфеля на платформе выращивания урожая ApeSwap. В этом эксперименте 3 пула выращивания урожая были выбраны в портфель, чтобы максимизировать доходность в долларовом выражении, минимизируя волатильность доходности. Для достижения этой цели необходимо рассчитать фактическую доходность в каждом пуле перед подачей в алгоритм оптимизации портфеля.

Фактическая доходность учитывает цены токенов, непостоянные убытки, а также выданное вознаграждение. Когда фактическая урожайность будет рассчитана, эти данные можно будет оптимизировать.

Оптимизатор рекомендует оптимальное распределение активов следующим образом:

  • Инвестируйте в пул Banana-BNB 0%
  • Инвестируйте в пул Banana-BUSD 43,45%
  • Инвестируйте в пул Cake-BNB 56,55%

с ожидаемой доходностью 122,46% годовых и вероятностью 95% просадки 8,3%. Однако оптимизатор также вычисляет все возможные распределения портфеля и результаты, что позволяет инвесторам выбирать соотношение риска и вознаграждения, которое наилучшим образом соответствует их профилю риска.

О нас

Simpli Finance Lab - это исследовательская лаборатория децентрализованных финансов (DeFi), которая является пионером в применении искусственного интеллекта и машинного обучения в экосистеме Defi. За последние несколько лет транзакции в блокчейне с помощью смарт-контрактов привели к новой эре больших данных, когда данные дешево доступны, поддаются проверке и имеют высокую степень унификации. В традиционном мире финансов большое количество качественных данных - это золотая жила, которую компании могут использовать для увеличения своего бизнеса. Однако область количественного моделирования была чрезвычайно конкурентной и имеет высокий входной барьер для обычного пользователя. Следовательно, от больших финансовых данных выиграли только крупные финансовые учреждения. Мы считаем, что с помощью больших данных, искусственного интеллекта и машинного обучения можно построить лучшую и более справедливую финансовую систему для всех в ближайшие годы. Simpli Finance Lab запустит серию продуктов DeFi с искусственным интеллектом, которые позволят пользователям иметь конкурентное преимущество в долгосрочной перспективе.

Посетите наш сайт или подпишитесь на нас в Twitter, чтобы узнать больше и получать последние новости.